极目新闻评论员 屈旌《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行。其中，“个人存取现金超过5万元需登记资金来源”的规定被取消。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时，银行将进行“强化调查”，了解资金来源和用途。对于低风险情形，则采取简化措施。新年第一天，“个人存取款超5万元不再登记”就冲上了热搜。2022年3月1日，为了应对电信诈骗、洗钱等层出不穷的金融犯罪手段，监管部门出台了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，初衷是筑牢金融安全防线，从源头切断非法资金流动渠道，守护人民群众的“钱袋子”。现金因其匿名性、难以追踪的特点，确实容易被不法分子利用，当时，不少诈骗案例都是通过“转账后大额取现”的手段来转移资金，这一规定初期也在反诈工作中发挥了积极作用。…

为了骗钱，诈骗分子也是“拼了”，他们搭建了一个高仿的公安局。面对逼真的场景，淄博的一名女子深陷其中，被骗5万余元。10月9日下午，家住淄博的熊女士突然接到一个陌生的Facetime电话，对方自称济宁市公安局的“王警官”，称熊女士涉嫌一起“非法洗钱”案，要求她配合调查。感受到熊女士将信将疑的态度，“王警官”让其下载了一个名为“开会宝”的APP，打开视频通话后，熊女士看到对面是一名身着警服的男子，身后则是蓝底白字写着“济宁公安”的背景墙。熊女士见对方所处的场景与电视中看到的公安局很像，两人视频过程中还不乏其他身穿警服的“民警”与“王警官”打招呼，于是再无怀疑。“王警官”称，熊女士必须把钱转入到安全账户，验证完就可以解除嫌疑。为了“自证清白”，熊女士对“王警官”的话言听计从，分3笔向对方指定账户转账5万余元。直到家人发现熊女士的异常行为，马上判断出“这是诈骗”，熊女士才发觉…

有妇之夫马某与比自己小13岁的女子李某发展成婚外情，在二人交往的六年里，他通过微信分334次向李某转账81.5万余元。马某之妻罗某发现两人的婚外情后，于今年6月将李某起诉至法院，要求其返还转账钱款。李某则称，她与马某于2019年生育有一子，转款有大部分是用于抚养非婚生子，“要养娃儿，娃儿身体又不好”，主张扣除子女抚养费和医疗费。但是，罗某向法院明确表示不同意予以抵扣，而马某在庭审中称，因未做过亲子鉴定，不清楚孩子是否系其亲生。丈夫赠与第三者的财产能否追回？10月10日，红星新闻记者采访了解到，今年6月，四川凉山雷波县人民法院审理认为，李某在自己有配偶且明知马某亦有配偶的情况下，与马某发展成婚外情并保持不正当男女关系，还接受马某大额赠与，属于非善意取得，违背了公序良俗。一审判决马某与李某之间的赠与行为无效，李某返还罗某款项79.4万余元。一审判决后，李某不服提起上诉。近日，凉…

近年来，随着电信网络技术的发展，利用电信网络实施诈骗的手段不断翻新，老年人由于防范意识薄弱、信息获取相对滞后等原因，成为诈骗分子的重点目标。9日，广州市荔湾区人民法院通报了一起涉老年人诈骗案，68岁的被告人黄某某被“冒牌公安”诈骗后，不仅没有及时报警处理，反而为了挽回被骗款项，协助“冒牌公安”向其他6位老人家行骗，最终被依法判处有期徒刑六年，并处罚金。独居老人被假警骗走十余万元 为挽回钱款诈骗其他老人黄某某是一位68岁的独居老人，2022年10月，黄某某接到一通电话，对方自称是南京市公安局“宋队长”，“宋队长”称其正在调查一起案件，犯罪嫌疑人用了黄某某的身份证在南京注册了手机号码，并通过手机售卖违禁药品，现在需要黄某某配合公安机关办案，查清她银行账户是否涉嫌犯罪，要求黄某某转账到指定的银行卡内完成“公证清查”，清查后如果资金来源合法就会返还。双方互相加了微信好友，…

日常生活中，可能有人接到过这种诈骗电话：骗子冒充警察，以能够帮助其家人解决所谓的“麻烦”为由，通过精心设计的骗局，诱导受害人转账汇款。近日，印度一位女教师接到了类似的诈骗电话，结果信以为真，最后发生了悲剧。（印度女教师Malti Verma）事情发生在今年9月30日。印度58岁女子Malti Verma，在北方邦城市阿格拉阿奇内拉的一所公立初中任教。当天中午12点左右，Malti接到一名男子通过WhatsApp打来的电话。对方自称是警察，照片上是一名穿着警服的男子。Malti接到电话后有点慌，担心有什么不好的事情。这名“警察”来电告知，Malti正在上大学的女儿因从事性交易被抓，必须把10万卢比（约合人民币8356元）汇入指定账户，才能换取孩子平安回家，不留任何案底。对方还威胁称，如果15分钟内没有汇款，就会在网上发布她女儿的不雅视频。（媒体报道截图）Malti听到这个消息后，顿时慌了神，心中充满了恐惧与无助。她没…

在一系列政策推动下，多地楼市在国庆假期迎来阶段性爆发，业内直言楼市有望出现暖冬！今年的十一假期，一线城市新房售楼处被称为黄金周最“烧钱”的景点。为迎接大客流，部分售楼处开启了扩员模式，营销团队全员上岗；此外二手房市场也迎来变化，多地二手房市场成交回升，部分房东心态开始转变，议价空间逐步变小。上海二手房中介带看成交翻倍本轮楼市调控中，上海是首个全方位响应监管层新定调的城市。9月29日晚间，上海市住房城乡建设管理委等六部门再度出台重磅楼市政策，上海在调整住房限购政策的同时，优化信贷政策、调整住房税收政策。上海太平洋房屋的数据显示，在新政后（9月30日至10月5日），太平洋房屋新增客环比增长48.49%，新增带看环比增长32.04%，居间环比增长94.23%，成交导向与政策导向一致。新政出台后，二手房市场快速响应。澎湃新闻了解到，一些原先犹豫不决的客户变得果断，也有中介公司在新政出台…

近日，网传“男子接亲被加要18万彩礼”的视频，引发关注。10月7日，事发地河南信阳市淮滨县通报称，因新郎将18.8万元礼金转账至新娘个人银行账户，新娘家人认为没有直接收到礼金，便阻止婚车离开。当地已对新娘哥哥的行为进行训诫，并组织双方调解，由新郎支付新娘家购置嫁妆费用3万元。现场视频显示，新郎先是将新娘从娘家房屋拉出，穿过人群带到车上，并指示司机开车，但很快有一名疑似新娘的男性家属跟了上来，直接趴到车辆引擎盖上，阻碍车辆前行，旁边一直有人劝阻未果。这样的婚礼“场面”，实在让人尴尬，也着实让新人难堪。按理说，彩礼尊重双方自愿原则，应该给谁、给多少、怎么给，在正式办婚礼之前就应该是谈好并完成的事情，等到婚车来接新娘的“节骨眼”，临时闹这么一出，不仅不体面，更是对两位新人、对这场婚礼的极大不尊重。它破坏的不仅是婚礼当事人的心情，更会形成芥蒂，破坏两家长远的关系。结婚的…

抚养未成年子女是父母的法定义务，但在未经现任妻子的同意下，擅自向前妻转款高额抚养费，现任妻子能否以“夫妻共同财产”要求前妻返还？王强与刘菲曾是夫妻，育有一女。2011年1月，王强与刘菲经法院判决离婚，其中婚生女儿王小妮随刘菲共同生活，双方约定，王强每月支付抚养费500元，直至王小妮满十八周岁，另外，王小妮的教育费、医疗费等支出均由两人分摊。2020年8月29日，王强与刘菲就王小妮的抚养费问题签订《补充协议》，约定王小妮每月抚养费由原来的500元提至2500元，同时，王强需补足王小妮过去10年来的各类开支所应承担的部分，包括保姆费、医疗费、午托费、兴趣班费、补课费等，年均约5万元。2020年1月7日，王强与赵晶晶确定恋爱关系，2021年3月5日两人组建家庭。婚后，赵晶晶发现，王强在未经其同意的情况下，不断向前妻刘菲进行大额转款，其中2020年1月7日至2021年3月4日两人恋爱期间转款23.12万元，婚后至…

孟同学是河北石家庄人，在湖南郴州读大学，是一名大一新生。近日，孟同学乘坐火车回家，在火车过道上，他发现一位阿姨正拿着放大镜看着手机屏幕，“我当时是看阿姨不方便，就想着帮她调一下手机字号。”调节字号后，孟同学无意间看到了该阿姨的聊天记录，孟同学拍摄的聊天记录显示，对方称，“上级领导考虑到您的情况，特批给您缴纳15000即可领取150万的福利，请问您是否需要？”该阿姨回复称，“我都流泪了……”“当时看到那个聊天记录感觉很像诈骗信息，担心阿姨受骗，我也怕直接跟阿姨说阿姨不相信我，我就去找了乘警。”孟同学拿着拍摄的照片找到乘警，反映此情况后，乘警来到该女子附近了解情况，“当时只听见阿姨说‘不会转账’之类的，后面我就不知道了。”之后，孟同学将该事件发布至网上，“就是一件小事，主要是想给大家提个醒，也希望大家不要被骗。”

日前，四川射洪男子师某把银行卡和电话卡提供给“贷款顾问”后，很快发现银行卡被用来转移诈骗赃款。于是，师某上演“黑吃黑”，认为对方涉嫌诈骗不敢报警，取走了自己银行卡上的诈骗赃款。不料，“贷款顾问”确实没报警，但遭诈骗的受害人报了警……最终，师某落网，目前已被警方采取刑事强制措施，其非法所得已全部退还被诈骗的受害人。▲师某已被警方采取刑事强制措施。9月9日，射洪市公安局复兴派出所民警李西告诉红星新闻记者，射洪市公安局日前对在侦电诈案件进行梳理时，发现云南籍受害人刘女士被骗的数十万元资金，有部分流入到辖区师某名下的银行卡中，遂将其依法传唤到案。调查发现，42岁的师某因资金紧张，前不久准备办理网上贷款，因此认识了自称“贷款顾问”的姚某，姚某向师某表示，贷款需要提供银行卡和电话卡，因为师某的征信不够，公司会用他的银行卡进行业务资金转账，制造资金流水。聊天记录显示，信…